NORD соблюдает требования законодательства AML и KYC, обеспечивая безопасность и легальность транзакций. Мы проверяем пользователей и отслеживаем активность для предотвращения мошенничества. Для получения подробностей свяжитесь с нами.
AML/KYC Политика
Последнее обновление: 11.11.2024
Введение
В компании NORD («Компания», «мы», «нас» или «наш») мы привержены соблюдению применимых нормативных актов по противодействию отмыванию денег (AML) и процедурам «Знай своего клиента» (KYC) с целью предотвращения незаконной деятельности, включая отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления. Данная AML/KYC Политика описывает меры, которые мы принимаем для обеспечения соответствия этим требованиям и поддержания целостности наших Сервисов.
Используя наши Сервисы, вы соглашаетесь соблюдать эту Политику.
Цель Политики
Цель данной AML/KYC Политики заключается в:
Подтверждении личности наших пользователей.
Выявлении и предотвращении подозрительной активности.
Обеспечении соответствия применимым законам и нормативным актам.
Защите Компании и её пользователей от финансовых преступлений.
Правовая основа
Данная Политика разработана в соответствии с требованиями AML и KYC, установленными компетентными органами в юрисдикциях нашей деятельности, включая:
Международные стандарты, разработанные Рабочей группой по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (FATF).
Национальные законы и нормативные акты Грузии.
Программа идентификации клиентов (CIP)
Мы внедрили надёжную Программу идентификации клиентов для проверки личности наших пользователей. Это включает в себя:
4.1 Требуемая информация
Полное юридическое имя.
Дата рождения (для физических лиц).
Адрес проживания или регистрации бизнеса.
Удостоверение личности, выданное государственным органом (например, паспорт, национальное удостоверение, водительские права).
Дополнительные документы или сведения по необходимости (например, счета за коммунальные услуги, подтверждение дохода).
4.2 Методы верификации
Ручная проверка предоставленных документов.
Использование сторонних инструментов или баз данных для верификации.
Биометрическая проверка, при наличии такой возможности.
Подход, основанный на оценке рисков (RBA)
Мы применяем подход, основанный на оценке рисков, для выявления и управления рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма. В рамках этого подхода мы:
Классифицируем пользователей по уровням риска — низкий, средний, высокий — на основании заранее определённых критериев.
Проводим расширенную проверку (Enhanced Due Diligence, EDD) для пользователей с высоким уровнем риска.
Мониторим транзакции на предмет необычных или подозрительных паттернов.
Мониторинг и отчётность
Мы постоянно отслеживаем активность пользователей и транзакции для выявления подозрительной активности. В частности, мы:
Выявляем операции, превышающие установленные пороги или имеющие нестандартные характеристики.
Расследуем и сообщаем о подозрительной активности в соответствующие органы.
Ведём учёт транзакций и отчётов в течение установленного законом срока хранения.
Расширенная проверка (EDD)
Для пользователей или транзакций с высоким уровнем риска мы можем требовать дополнительную верификацию, включая:
Документы, подтверждающие источник средств или благосостояния.
Дополнительные удостоверения личности.
Очные интервью или видеозвонки.
Санкционный контроль
Мы проводим регулярные проверки, чтобы убедиться, что пользователи не включены в международные санкционные списки, в том числе:
Список санкций Совета Безопасности ООН.
Списки, поддерживаемые OFAC, ЕС и другими регуляторными органами.
Пользователи, обнаруженные в таких списках, могут быть ограничены в доступе к нашим Сервисам или иметь свои аккаунты прекращены.
Конфиденциальность и безопасность данных
Мы обязуемся защищать персональные данные, собранные в рамках процедур AML/KYC. Все данные:
Собираются и обрабатываются в соответствии с законами о защите данных, включая GDPR (если применимо).
Хранятся надежно с целью предотвращения несанкционированного доступа, использования или раскрытия.
Обязательства пользователя
Используя наши Сервисы, вы соглашаетесь:
Предоставлять точную и достоверную информацию в процессе KYC.
Обновлять свои данные при любых изменениях.
Воздерживаться от участия в запрещенной деятельности, такой как отмывание денег или мошенничество.
Последствия несоблюдения
Нарушение данной Политики может повлечь за собой:
Приостановление или прекращение действия вашего аккаунта.
Сообщение о вашей деятельности в соответствующие регуляторные или правоохранительные органы.
Обучение и повышение осведомленности
Наши сотрудники и соответствующий персонал регулярно проходят обучение по AML/KYC политике и процедурам для обеспечения их эффективного выполнения и соблюдения.
Обновления Политики
Мы оставляем за собой право в любое время вносить изменения в данную AML/KYC Политику с целью отражения изменений в законодательстве, нормативных требованиях или совершенствования наших процессов. Новые версии вступают в силу сразу после публикации.
Контактная информация
Если у вас есть вопросы по данной Политике или вам нужна помощь в прохождении KYC, пожалуйста, свяжитесь с нами:
Email: inbox@nord.international
Подтверждение ознакомления
Используя наши Сервисы, вы подтверждаете, что прочитали, поняли и согласны соблюдать данную AML/KYC Политику.